Finanzen & Steuern – Offene Posten, Bank, Kasse, Mahnwesen, Liquidität, EÜR, UStVA und DATEV

Kontoauszüge kommen als CSV, MT940 oder CAMT.053 aus jeder Bank oder direkt über Anbindungen wie Qonto, PayPal, Stripe, Mollie, Klarna, Amazon Pay und Shopify Payments; der PSD2-Bankzugang läuft über GoCardless Bank Account Data und setzt dort ein bestehendes Konto voraus. Zu jedem Umsatz berechnet credoox passende offene Posten mit einer Punktzahl – Belegnummer im Verwendungszweck wiegt am stärksten, dann Betrag, Skontobetrag und Kundenname. Ab 80 Punkten ist die Zuordnung ein Klick, Teilzahlungen und Skonto werden dabei mitgebucht. Ein Fingerabdruck je Umsatz verhindert doppelte Importe. Rücklastschriften werden automatisch erkannt und verarbeitet (siehe Mahnwesen).

Das Kassenbuch erfüllt die GoBD-Anforderungen: Jede Buchung erhält die nächste fortlaufende Nummer und kann nicht gelöscht werden, nur per Storno mit Gegenbuchung neutralisiert. Der Tagesabschluss erzeugt den Z-Bon mit Zählprotokoll; eine Differenz zwischen Soll- und Ist-Bestand wird automatisch als eigene Buchung erfasst, danach sind alle Buchungen bis zu diesem Datum festgeschrieben. Für Betriebsprüfung oder Kassen-Nachschau liefert der DSFinV-K-Export je Kasse ein ZIP mit allen Pflichtdateien und index.xml. Der TSE-Status steht an jeder Buchung; ohne aktive TSE enthält der Export den Hinweis „ohne TSE-Daten“.

Eingangsrechnungen werden geprüft und freigegeben, bevor sie in einen Zahlungslauf dürfen. Die Freigabepflicht gilt ab einer einstellbaren Betragsgrenze; das Vier-Augen-Prinzip verhindert, dass jemand eine selbst erfasste Rechnung freigibt. Die Freigabe ist an die Bankverbindung gebunden – ändert sich die IBAN des Lieferanten nach der Freigabe, muss neu freigegeben werden. Der Lauf bündelt fällige Rechnungen mit Skonto-Vorschlag, erzeugt die SEPA-Überweisungsdatei fürs Online-Banking und bucht nach Ausführung alle Zahlungen mit einem Klick. Zusätzlich kann ein Genehmigungslauf große Zahlungsläufe bis zur Freigabe durch eine Rolle oder Person sperren.

Die EÜR-Vorschau zeigt Einnahmen, Ausgaben und Gewinn vor Steuern für Monat, Quartal oder Jahr – mit dem Vorjahr direkt daneben. Wahlweise nach Ist-Prinzip (Zahlungsdatum) oder Soll-Prinzip (Belegdatum). Betriebseinnahmen werden nach Steuersatz, Betriebsausgaben nach Kategorie mit dem Konto des gewählten Kontenrahmens gegliedert; Kassenbuchungen ohne Beleg zählen mit, Einlagen und Entnahmen nicht. Excel und PDF gehen an den Steuerberater. Die Seite trägt bewusst den Hinweis, dass es eine Vorschau ist: Abschreibungen und Privatanteile ergänzt der Steuerberater.

Die UStVA-Vorbereitung liefert alle Kennziffern der Umsatzsteuer-Voranmeldung aus den festgeschriebenen Belegen – wahlweise nach Soll- oder Ist-Versteuerung, für Monat oder Quartal. Innergemeinschaftliche Lieferungen, Ausfuhren, Reverse-Charge-Fälle und Einfuhrumsatzsteuer landen in den richtigen Kennziffern; hinter jeder Zahl steht die Belegliste. Die Zusammenfassende Meldung wird je USt-IdNr aufgestellt und als CSV für den ELSTER-Import ausgegeben. EU-Fernverkäufe gehen in den OSS-Export für Taxdoo, countX oder den Steuerberater. Die Abgabe selbst erfolgt weiterhin über ELSTER – credoox liefert die geprüften Zahlen.

credoox erkennt Lieferungen außerhalb des EU-Zoll- und Steuergebiets an der Lieferadresse – einschließlich Sondergebieten wie Helgoland oder den Kanaren – und erzeugt beim Festschreiben Handelsrechnung und Packliste auf Englisch mit Zolltarifnummer, Ursprung und Gewichten. Die Prüfliste am Beleg zeigt, was noch fehlt, und verlinkt direkt zur Stelle. Anhand der Wertgrenze von 1.000 € bzw. 1.000 kg entscheidet das System, ob eine elektronische Ausfuhranmeldung über ATLAS nötig ist, und liefert dafür die Ausfüllhilfe für IAA-Plus; darunter genügen die Zolldaten des Versanddienstes, die im DHL-Label bereits aus den Artikeln kommen. MRN, Ausgangsvermerk und Ausfuhrnachweis werden am Beleg gespeichert – der Nachweis für die steuerfreie Ausfuhr. Für Bestellungen bei Lieferanten im Drittland rechnet die Import-Akte Zollwert, Einfuhrumsatzsteuer und Einstandspreis.